Тарихшылар алғашқы алаяқтардың адамзат тарихында өте ерте заманнан пайда болғанын айтады — адамдар әлеуметтiк және экономикалық қатынастарын бастаған тұстарда-ақ. Цивилизация дамыған сайын әртүрлі жульниктерге де мүмкіндік артты, олар әрдайым басқа адамның есебінен пайда көргісі келеді.
Аулауда жүздеген жыл бұрын-ақ мыңдаған адамдар зардап шеккен алғашқы қаржылық пирамидалар «сәтті» жүзеге асырылғанын айту артық болмасп еді. Ал интернеттің пайда болуымен және дамуы арқылы бұл және басқа да алаяқтық схемалар одан әрі жетілдіріліп, алдамшы адамдарға сенгіш тұрғындарды сәтті алдау үшін жаңа идеялар берілді. Бүгінде бұл мәселе әлдеқайда күрделеніп бара жатыр.
Қазақтарды интернетте қалай алдайды
Қазақстан ІІМ-і мәлімдегендей, тек 2023 жылдың алғашқы 9 айында интернет-аферистер ел тұрғындарынан 13 мыңнан астам адамды алдап кеткен. Осы азаматтардың жалпы шығын сомасы 11 миллиард теңгеден асқан, бұл шамамен 250 000 долларға тең.
Қызығы сол, құқық қорғау органдарының бір бөлігін ұстап, тіпті жауапқа тартуға мүмкіндігі болғанымен, зардап шеккендерге төленген өтем тек 523 миллион теңгеге жеткені белгілі болды — бұл ұрлаған ақшаның шамамен 5%-ы ғана.
Көбінесе қалалық тұрғындар (9613 адам) алдамшы торға түссе де, ауыл тұрғындары да аз болмаған (4118 адам). Сондай-ақ алаяқтық құрбандары қатарында зейнеткерлер мен мемлекеттік қызметшілер, кәсіпкерлер де бар екеніне назар аударылды.
Құқық қорғаушылардың мәліметінше, қазақтарды көбінесе шетелден алдайды. Құрылым ішінде интернет-жанкештілер көбінесе кәсіби психологиялық дайындыққа ие, 20–45 жас аралығындағы орыс тілді жастар болып келеді. Олар біртүрлі «колл-орталықтарда» жұмыс істейді және үнемі көшіп отырады екен.
ІІМ интернет-аферистер қолданатын кейбір схемаларды атап өтті:
- Белгілі бір тауарлар немесе қызметтер сатылып жатқан тәрізді хабарландырулар орналастыру.
- Азаматтарды сендіру үшін телефон шалу: алаяқ банк қызметкері немесе құқық қорғау органдарының қызметкері ретінде танысып, әңгіме барысында адамды алдап, уайым немесе қорқыныш сезімін тудыру арқылы ойлáмáй жасалған қадамдарға итермелейді.
- Қаржы қайтарымы өте жоғары деген күмәнді инвестициялық жобаларға ақша салуды ұсыну. Шындығында, салынған ақшаны қайтару мүмкіндігі өте аз.
- Құрметті компаниялар мен ұйымдар атынан жасалған жалған сайттар жасап, техникалық амалдар арқылы пайдаланушыдан құпия ақпарат алу.
Соңғы уақытта Қазақстан тұрғындарын сендіру үшін қолданылған бірқатар айғайлаған алаяқтықтарды толығырақ қарастырған жөн.
Алаяқтар «ҚазМұнайГаз» атынан қалай жұмыс істейді
Бастау керек нәрсе — ҚазМұнайГаз — Қазақстандағы ірі мұнай компанияларының бірі. Бұл ұйымда 30 мыңнан астам адам қызмет атқарады және ол бюджетке әсер ететін кәсіпорындардың қатарына жатады. Сондықтан КМГ-ның жоғарғы беделі мен жалпы танымалдығы бар — осыны алаяқтар пайдаланғысы келді.
Компанияның беделін жамылып, жуликтер «балама» фирмалар жасады және солар арқылы ҚазМұнайГаз акцияларын сатып алуды ұсынды. Әртүрлі интернет қауымдастықтарда алаяқтар КМГ акцияларының бағасы күрт өсті деп таратып, қазір инвестиция салудың ең тиімді уақыты екенін айтқан.
Шапшаңдықпен көптеген азаматтар ақпаратты тексермей, тез табыс табуды ойлап, көрсетілген сайтқа тіркеліп, өздерінің жеке деректерін қалдырған.
Одан кейін әр үміткерге «компания өкілі» хабарласып, тез табысқа уәде етіп, ақша салуға көндіреді. Енгізу үшін минималды сома үлкен емес — шамамен 120 мың теңге (шамамен 250 доллар). Бірақ көптеген салымшылардың арқасында алаяқтар үлкен қаражат жинап алған. Кейбір «инвесторлар» бірнеше рет шотты толтыра берген.
Кейін аферистер жаңа схемаға көшті: Қазақстан үкіметі азаматтарға мемлекеттік қарызды қайтарып бермек деп талқылап, соған қатысу үшін анкета толтырып, болашақ аударым үшін комиссия төлеуді талап етеді. Төлемнен кейін ешқандай аударым болмағаны анық.
Анкеталарды толтыруға арналған сайтта фишингтік бағдарламалық қамтамасыз ету орналастырылған. Нәтижесінде адамдар ақшадан айрылады, ал олардың жеке деректері ұрылардың қолына түседі.
Halyk Finance алаяқтық туралы ескертеді
Halyk Finance — Қазақстанда 19 жылдан бері жұмыс істейтін инвестициялық банк. Осы ұйымның атын пайдаланып, сондай-ақ белгілі тұлғалардың қатысуымен жасалған бейнероликтерді пайдаланып, алаяқтар көптеген схемаларды іске қосты.
Алаяқтар танымал кейіпкерлер мен таныс атауларды пайдаланып сенгіш адамдарды өз жобаларына тартады. Содан кейін пайдаланушылардан жеке деректер жиналып, агрессивті түрде бағалы қағаздарға инвестиция жасау немесе жоқ қарыздарды жабу ұсынылады.
halykfinance.kz ресми сайтында Halyk Finance өкілдері қауіпті ескерткен. Банк алаяқтар кез-келген сайтты шебер жалғандай алатынын атап өтіп, веб-мекенжайларды мұқият тексеруді сұраған.
Қасым-Жомарт Тоқаевтың аясындағы қайыртпа схемалар
2023 жылдың аяғында интернет-аферистер Қазақстан тұрғындарына салықтар қайтарылады деп уәде бере бастады. Әлеуметтік желілерде Президент Тоқаевтың суретімен бірге әркім жылның соңына дейін 150 000 теңге алады деген мәтін таратылды.
Әрине, Қасым-Жомарт Кемелұлы ондай мәлімдеме жасамаған. Бұл мәтін — тек ойдан шығарылған жайт. Алайда салықтардың қайтарылатыны туралы схема 2020 жылдан бері белгілі. Сол жылы алаяқтар жаңалық бейнежазбасынан үзінді алып, диктор дауысын НДС төлемін қайтарып береміз деген уәдемен ауыстырған.
Бейнероликті көрген адам зиянды сайтқа өтіп, төлем алу үшін банктік карта мәліметтерін енгізу керек деп сендірілген. Алаяқтар карта нөмірін, жарамдылық мерзімін және тіпті сенімділік кодын сұраған. Кейбір сенгіш адамдар шынымен деректерін берген.
AI-дың дамуы арқылы алаяқтар күрделі схемаларды жүзеге асыра бастады. Мысалы, олар Қасым-Жомарт Тоқаевтың сөздеріне аудиожолды алмастырып, сенімділікті арттыру үшін субтитрлер қойған, сөйтіп саясаткер шынымен TON криптовалютасы туралы айтып отырғандай етіп көрсеткен.
Айта кету керек, алаяқтар Telegram негізін қалаушының атын бірнеше жыл бойы пайдаланып келеді. Және де сенгіш интернет-пайдаланушылар мұндай жарнамалық хабарламаларға сеніп қалуды жалғастырады. Адамдар көрсетілген шоттарға ақша аударады, криптоактивтерге немесе акцияларға тиімді инвестиция саламын деп үміттенеді де, ақыры ештеңесіз қалады.
Әлихан Смейловтың жалған сұхбаты
2023 жылы өз жобасының жарнамасы үшін алаяқтар Қазақстан Премьер-министрі Әлихан Смейловтың жалған сұхбатын жасап таратып жіберді. Мол ақпаратқа сай, саясаткер аз танымал платформада инвестиция жасап, жақсы пайда таптым дегендей жалған мәлімдеме жасалған. Шындығында Әлихан Асханович ондай нәрсені айтпады.
Жалған сұхбатқа сенгендер көрсетілген сайтқа өтіп, жеке деректерін енгізіп, тегін аккаунт ашуы керек болған. Содан кейін адамнан 120 мың теңге минималды депозит жасау сұралған.
Үкімет бұл ашық алаяқтық әрекеттерге реакция көрсетті. Баспасөз қызметі жалған сұхбатты ойдан шығарылған дүние деп атап, тұрғындарды алаяқтарға сенбеуге шақырды. Сондай-ақ үкіметтік органдар әлеуметтік желі әкімшіліктеріне заңсыз контентті бұғаттауды сұрап өтініш берді.
Алаяқтар және Ұлттық Банк Қазақстан
Бұл жағдайда алаяқтар «НБК Инвест» деген сервис құрды, ол шын мәнінде Ұлттық банкке еш қатысы жоқ. Дегенмен жуликтер тұрғындарға өздері арқылы елдің ресурстарының бір бөлігін алуға мүмкіндік берілетінін айтқан ақпарат таратуда үзілген жоқ.
Қалай істейді? Қызығушылық танытқан азаматтар көрсетілген сайтқа өтіп, онда оларға ай сайын 25% пайда алуға уәде етеді. Сондай-ақ «10 000 орыннан бірнеше бос орын қалғаны» туралы хабарландыру ілінген. Адам асығып, анкета толтырып қояды.
Кейін сол адам көрсеткен телефон нөміріне алаяқ хабарласып, жобаның артықшылықтарын сендіріп айтады. Ел тұрғындары елдің бай ресурстарына құқығы бар деген дәлелдемелер әдетте сенімді көрінеді. Сондықтан кейбір адамдар Ұлттық банк ұсынған сияқты ұсынысқа сенеді. Бірақ ақша аударылғаннан кейін сенгіш азамат оны қайтарып ала алмайды.
Пікірлерде адамдар кейде ақша салудан қатты бас тартса да, мәселе шешілмей қалатынын жазады. Егер алаяқтардың қолында бір рет телефон нөмірі болса, олар басқа «ұсыныстармен» қайта қоңырау шалады. Кейде ақшаны салудан бас тартқандарға тіпті айыппұлдар мен басқа санкциялармен қорқытады, тіпті бар деп ойдан шығарылған ҚР Қылмыстық кодексінің баптарына сілтеме жасайды.
Сондықтан алаяқтарға байланыс деректерін беру өзі-ақ жіберілетін қате қадам: бұл ақпарат қалай және кімнің қолында қолданылатыны белгісіз.
Қорытынды
Алаяқтар мүмкіндігінше көп адамды алдау үшін таң қалдырарлық тапқыштық көрсетеді. Олар манипуляцияға барып, құрбылардың әлсіз жақтарын пайдаланып, жалған уәделер береді және өз жомарттайтын көріністерін қолданады. Дайын еместің алдауға қарсы тұруы қиын.
Дегенмен әр адам өз қаражатын қорғау мүмкіндігін айтарлықтай арттыра алады. Ол үшін аз таныс адамдардан келген «тиімді» ұсыныстарды салмақтап қарау қажет. Барлығын мұқият өлшеп-шығару, қосымша ақпарат іздеу және тек содан соң шешім қабылдау маңызды.
Абайлық, сабыр және сақтық ең шебер алаяқтарды да қалдырып кетуге көмектеседі.
