Жаһандық желі танысу мен еркін қарым-қатынас үшін тамаша кеңістікке айналғанына қарамастан, мамандар интернет мүмкіндіктеріне абай қарауды ұсынады. Инкогнито қарым-қатынас жасау мүмкіндігі алаяқтар тарапынан игерілген — олар өз құрбандарынан ірі соманы алу үшін кез келген адамның орнына шыға алады.
Кейінгі уақытта интернеттегі кездейсоқ таныстық псевдо-брокерлік платформалар арқылы алаяқтық жасау үшін қарқын ала бастады. Осылай алданған инвесторлардың саны өсіп келеді, демек, біздің блогта осы айла туралы айту уақыты келді. Біз алаяқтық құрбандарының тәжірибесін және скам-таныстықтар туралы сарапшылардың пікірлерін жинақтап, интернеттегі киберқылмыстардың осы түріне қарсы әрекет жолдарын толық сипаттауды мақсат еттік.
Интернеттегі таныстық схемасы дегеніміз не
Танысқан кезде қылмыскерлердің негізгі мақсаты — адамды брокер сайтында тіркелуге және депозит салуға көндіру, олардың шын мәнінде қызығушылық танытатын брокердің атынан әрекет етеді. Мұны істеу үшін олар достық және романтикалық қарым-қатынас көрінісін жасайды, сенімге кіреді және белгілі бір сәтке дейін инвестициялар туралы сөйлеспейді, бейтарап сұрақтарды талқылайды.
Кейін олар құрбанды тіркелуге және мәмілелер жүргізуге арналған арнайы бағдарламалық қамтамасыз етуді орнатуға алдап тартады. Бұл бағдарламалық қамтамасыз етуге атау берілмеген, алаяқтар оны «терминал» деп атайды, өйткені активтерді онлайн сауда терминалы концепциясы көп адамға, тіпті инвестицияға алыс қазақтарға таныс.
Көбінесе болашақ скам құрбаны танысу сайтында, мессенджерде немесе әлеуметтік желіде хабарлама алады. Сөйлесуші (қарсы жыныстағы адам) ашық түрде қарым-қатынас ұсынады немесе «кездейсоқ» нөмірін қате тереді, бірақ сенімді әңгіме бастайды. Егер сіз қыз болсаңыз, сізге тартымды сәтті трейдер келеді, ал егер жігіт болса — милая бөтен қыз келеді.
Сенімділікке қол жеткізіп, олар болашақ инвесторды белгілі бір жобаға шақырып, өз мысалында активтер саудасынан қалай табыс табуға болатынын көрсетеді. Маңызды сәт — үшінші тұлғаның болуы, таныс немесе дос, ол кездейсоқ танысқан адамды қаржылық тәуелсіздікке жеткізген. Содан кейін брокер сайтында тіркелу, есепшотты бірінші толтыру және жаңа достардың басшылығымен алғашқы сәтті мәмілелер жүреді.
Мессенджерлер мен әлеуметтік желілердегі таныстық — интернеттегі болашақ құрбандарды іздеудің жалғыз жолы емес. Кейде адамға сол жолмен «шығып кететін», мысалы, псевдо-жұмыс берушілер немесе бизнес-коучтар. Оларды бір нәрсе біріктіреді — сөйлесушіні трейдингтен табыс табуға тарту талабы.
Брокерлік сайттардың күмәнді белгілері
Ендеше, егер виртуалды досының ұсынысы бойынша сайтқа кіріп, сізден тіркелу мен депозит күтіп тұрса, сөйлесушінің ұсынысын сын көзбен бағалау уақыты келді. Көптеген алаяқ брокер порталдары өте шаблонды көрінеді, сонымен қатар оларда бір сайттан екінші сайтқа қайталанатын бірнеше ұқсас қасиеттер бар:
- ақпарат порталдарының, тіркелу беттерінің және трейдердің жеке кабинетінің бірдей дизайны;
- 150 доллар минималды депозитпен үш (немесе одан көп) тарифтік жоспар және айқын емес сауда шарттары;
- ішкі құжаттардың бірдейлігі (пайдаланушы келісімі, тәуекелдерді ашу туралы өтініш, қаражатты шығару және қайтару саясаты және т.б.);
- сапалы қызмет үшін марапаттар, ондаған мың клиенттер және миллиардтаған айналымдар туралы дабыралы мәлімдемелер;
- «өз өндірісінің» терминалы, қауіпсіздіктің кепілдігі және клиенттердің инвестицияларын қорғау опциясы туралы сөзсіз мадақтау;
- адамның делдалдық компанияның заңдылығына және лицензиялардың бар екеніне сенуіне арналған қаржылық комиссиялар тізіміне жалған сілтемелер.
Кейде, әрдайым емес, алаяқ сауда платформалары демо-шотты пайдалануды ұсынады. Сондай-ақ алаяқтар платформаларын айырмашылығы — өз құрбандарынан тек криптовалютада ақша қабылдау, ал заң бойынша клиент депозиттерін арнайы банктік шоттарда сақтау қажет.
Романтикалық қарым-қатынастар арқылы тартылатын жалған брокерлер жеткілікті көп, олардың кейбірінің атаулары: Amz Tact, Qelmirys, Derctaos, Hosuleod және тағы басқалары.
Интернеттегі танысу арқылы жасалатын алаяқтықтың қадамдық талдауы
Сонымен, гипотетикалық жағдайда, сіздің контакт тізіміңізде сүйкімді жаңа таныс пайда болды. Аңыз бойынша, ол Қазақстаннан емес (бұл маңызды), не романтикалық қарым-қатынас іздейді, не болашақ құрбанға кездейсоқ жазған болады.
Әңгіме өрбиді, қарым-қатынас ашық, достық немесе флирт элементтерімен жалғасады. Әңгімелесуші сізге өзінің өмірін көрсетеді: қымбат мейрамханалар, көліктер, клубтар және саяхаттар. Ол еш қымсынбай дауыстық және бейне хабарламалар жібереді, мәртебесі мен материалдық жағдайын бейсаналы түрде көрсетеді. Кейбір жағдайларда қылмыскер, дәлірек айтқанда, азғырушы рөлін ойнайтын актер, қоңырауға келіседі, бірақ бейнебайланыстан қашады.
Апталап немесе одан да көп онлайн сөйлесулер мен қоңыраулардан кейін ол туысқан/дос-аналитиктің қолдауымен трейдинг арқылы ақша табатынын айтады. Ол қай активтермен мәміле жасау тиімді болатынын айтып отырады. Кейін сізге қосылып, жеке есеп ашу, туысқанмен танысу және онлайн ақша табуды бастау ұсынылады. Келіссеңіз, сізге сайтқа сілтеме, қадамдық нұсқаулық, туысқанмен кеңес және тіркелу мен депозит енгізуде түрлі қолдау көрсетіледі. Кейде адамға ең аз сомадан, мысалы, 60 000 теңгеден бастау ұсынылады, жүйенің қалай жұмыс істейтінін көру үшін. Бірақ кейіннен трейдерді депозитті үлкейтуге, тіпті несие алуға көндіреді.
Одан кейін табысты трейдинг имитациясы басталады — баланс өседі, тиімді мәмілелер жасалады, жақсы болжамдар айтылады. Бұл спектакль адамды ертегіге сендіріп, барлық жинағын трейдингке салуға мәжбүрлейді. Кейде назарды аудару үшін трейдерге аз ғана соманы шығаруға мүмкіндік береді, себебі сенім артқан сайын депозит те үлкейеді.
Кейін ақшаны шығару әрекетінде қиындықтар басталады: мысалы, клиенттің банкі төлемді қабылдай алмайды немесе техникалық ақау кэшаут жасауға мүмкіндік бермейді. Сонымен бірге сервис төлемдерін енгізу қажет болады. Жасалған мәмілелер де көбіне шығынды болады. «Жақсы туысқанның», жаңа таныстың және брокер өкілдерінің риторикасы өзгереді — жылы сөздің орнына қоқан-лоқы, бопсалау және агрессивті талаптар келеді. Мысалы, уақытылы толықтырмасаңыз, заң және салық органдарымен мәселелер, банк айыппұлдары немесе шотты бұғаттау қаупі бар деп қорқытады.
Соңында ақшаны алу комиссиясы балансқа тең болып шығады, трейдер платформаға «қызметтері үшін» қарыз болып қалады және қаражатты шығару мүмкін болмайды. Осы кезеңде жаңа таныстар үнсіз жоғалып кетеді, барлық хат алмасулар мен контент өшіріледі. Нәтижесінде сіз — құрбан ретінде, алаяқтарға аударған барлық ақшаңызды жоғалтасыз.
Брокер сайтында құрбанды ақшадан айыру жолдары
Алғашқыда «туысқанның» қолдауымен сауда сәтті жүреді — жалған терминал арқылы трейдерге пайда көрсетіледі. Бұл адамның тынышталуы, болып жатқан нәрсеге сенуі және қосымша қаражат енгізуі үшін қажет.
Интернетте кейбір жағдайларда брокер басында аз ғана соманы шығаруға рұқсат беретінін жазады — бұл жалғыз мүмкіндік, құрбандар ақшаның кішкене бөлігін қайтарып алады. Кейін брокер қызметкерлері мен «аналитик туысқан» ақшаны баланста ұстауға түрлі уәждер келтіреді:
- ерекше табысты мәмілені күту үшін;
- тұрақты табыс қалыптастыру үшін;
- шығару комиссиясынан үнемдеу үшін, және т.б.
Кейде схемаға бенефициарлар тартылады: трейдерге сенімді тұлға тауып, несие рәсімдеуге, алынған ақшаны өзінің кабинетіне аударуға мәжбүрлейді. Мұндай жағдайда сенімді тұлға несиенің нақты мақсатын білмейді.
Тағы бір тәсіл — сервис төлемдері. Сауда шарттары нақты жазылмағандықтан, компания қызметкерлерінде салық, конвертация, шотты қызмет көрсету үшін қосымша ақша талап етуге сылтау қалады. Егер клиент бас тартса, оны аккаунтты бұғаттау, айыппұлдар және мемлекеттік органдармен проблемалармен қорқытады.
Шығаруға келісім брокер тарапынан тек трейдер Manual Payments арқылы төлем жасаса ғана беріледі. Бұл қосымша ірі шығындарды қажет етеді, көбіне кэшаут сомасына тең. Бірақ төлем жасалған күннің өзінде ақша шықпайды, ал алаяқтар тағы жаңа сылтау табады.
Тек клиент алдау схемасын түсінгенде немесе төлем қабілетін жоғалтқанда ғана олар аккаунтты бұғаттап, депозитті нөлге түсіреді. Жаңа таныстар да жоғалып, барлық хат-хабарлар мен қоңыраулар өшіріледі.
Танысу сайтындағы алдаудан қалай сақтануға болады
Интернетте адамдардың қысқа уақыт ішінде (1—2 апта) мазмұны бірдей хабарламалар алатыны жиі айтылады. Мысалы, кейбір ер адамдарға қытайлық қыздар жазып, Қазақстанға келуді және кездесуді қалайтынын айтады. Егер сізге түрлі нөмірлерден бірдей ұсыныстар келсе, абай болыңыз — сіздің контактіңіз ағып кеткен болуы мүмкін және «қара брокерлер» сізді нысанаға алған. Мұндай диалогты үзген жөн, әңгімелесушіні бұғаттап тастаңыз.
Егер сіз танысу сайттары мен пабликтердің тұрақты қолданушысы болсаңыз, бейтаныстармен қаржылық жағдайыңызды талқыламауды әдетке айналдырыңыз. Сіздің әл-ауқатыңыз алаяқтың сізді тонауға деген құлшынысын арттырады, ал қарыздарыңыз бен несиелеріңіз «ғажайып жобада» тіркелуге дәлел ретінде қолданылады.
Интернеттегі кез келген ақпаратты сыни тұрғыда қабылдаған жөн — егер сізге сәнді өмір суреттерін жіберіп, еш күш жұмсамай табыс табу жайлы айтса, абай болыңыз. Ақша ешқашан ауада пайда болмайды, демек, «байытып жіберемін» деген ұсыныс — міндетті түрде алаяқтық.
Оффлайнда да алаяқтық жетерлік, сондықтан нақты кездесуге дейін жеке тақырыптарды, соның ішінде қаржыны талқыламаған дұрыс. Әрине, ешқашан бейтаныстарға жеке деректеріңізді бермеңіз: паспорт фотосын, банк карталары мен электронды әмиян реквизиттерін. Тіпті таныстарға да мұндай ақпаратты онлайн бермеңіз, себебі олардың аккаунты бұзылып, сіз байқамай-ақ киберқылмыскерлерге ақшаңызға жол ашасыз.
Қорытынды
Интернеттегі танысу арқылы жасалатын алаяқтық барған сайын кең таралуда, сондықтан ол тек трейдинг саласын ғана емес, инвестициялық жобалар, қаржылық пирамидалар, криптовалюта скам-сайттарын да қамтуы мүмкін.
Маңыздысы — кейде тіпті таныс және жақын адамдар да бейсаналы түрде күмәнді жобаларға тартып жатады. Ал бейтаныс адам туралы айтпаса да болады. Жаңа әңгімелесушілерді сыни тұрғыда бағалаңыз және есте сақтаңыз: егер сіз сұрамаған көмек ұсынылса — бұл сізді алдау әрекеті болуы ықтимал.
Алаяқтардың құрбандардың сеніміне кіру тәсілдері көбеюде, сондықтан біздің блогта жарияланатын жаңа схемаларды бақылап отырыңыз, кез келген жағдайға дайын болыңыз. Сондай-ақ, айналаңыздың әл-ауқатына көңіл бөліңіз — бұл мақаланы әлеуметтік желілерде бөлісіңіз немесе жақындарыңызға жіберіңіз, оларды алаяқтықтан қорғау үшін.
